把握节前绝佳配置良机（附股）
2021年02月08日 11:59:11来源：中证通研究
市场套路深，谁把谁当真。行情的演绎基本如预期所料，来个先苦后甜的玩法。或许当别人都已经放弃的时候，才是真正的契机！
上周一波调整，该清洗的筹码基本已经清洗完成，没有太多的抛压，这里不需要太多的新增资金就能将市场顶上去。与此同时，加上白酒股短期冲高后震荡的空隙，迅速接力上攻，迎来久违地普涨反攻行情。（文末福利，添加微信【jyhh22】，即可免费领牛股）
沧海横流，方显英雄本色！
我们常说这个市场不缺钱，其实只是相对而言的，对于那些强势的趋势股而言，他们缺失不缺钱，但对于那些无人问津的冷门股，缺的不是一丁半点。可谓旱的旱死、涝的涝死。
一方面，公募基金发行确实很快，特别是一月份的4千亿发行，是历史性高水平。但另外一方面。上市公司大股东减持，IPO发行规模其实也很大，一个月几百亿。另外，公募增量只流向少部分核心赛道。
确切的说，市场其实是结构性缺钱的，这也能够完美解释当前市场这种牛头熊身的格局。
随着小票跌幅中位数越来越大，市场上为小票呐喊的声音越来越多。比如有人说：谁也没想到，2018年普跌以后，2019年会迎来科技股的大行情，创业板从15年的4000点，跌到18年的1200点，现在又爬到了3300点。
这种头部趋势化的演绎，并不是以单个人的意志来决定的，而是主流资金共同作用的结果。而我们个人能做的，就是跟随时代趋势发展的脚步，去努力拥抱它。毕竟，个人的努力当然重要，但也要考虑到历史的进程。（手中个股质地如何，是否需要调仓换股？添加微信【jyhh22】，即可免费领诊断并提供相关操作建议）
心有猛虎、细嗅蔷薇！
今天市场是明显地超跌反抽，领涨的是科技股，但总感觉差了那么点味道，没有以往动辄涨停潮的盛况，显然资金还是在试探。此前就已经说过，科技股并非不可为，而是还不到时候，春季躁动从三月份开始，目前铺垫的过程，会有反反复复的洗盘。
其实，近期最猛的板块是中证银行，涨幅12.77%，与指数形成鲜明对比。中金和中信都出过吹银行的报告，表示估值还有提升50%的空间。
美股银行估值通常为10-20PE，A股才5-10PE，比较高的招行才15PE，港股则更低。目前银行的整体估值仍然偏低，未来经济恢复、无风险利率上行，都有助于银行继续上涨。
目前公募基金的规模仍在迅速膨胀，赛道股又已经来到了历史估值的巅峰，如中证白酒、中证消费、中证医药这些都到了历史估值的99.5%以上的位置，再往上顶太费劲、风险又高，所以机构肯定会尝试着去配置一些其他位置较低的公司。
机构资金普遍有三好：成长、低估、现金好（负债低）。
四大赛道里，光伏和新能源车属于高成长、消费和医药属于中度成长和现金好。钱如果要从赛道股里溢出，大概率会转向低估、低成长和现金流好的企业。最终的落脚点便是银行、保险、基建、地产，这几个相对低估值的兄弟。
基建现金流不行，先淘汰；保险处于下行周期，还没有回到成长，也被淘汰。银行恢复了低速成长、现金流好，所以先被机构看中。地产部分现金流不错，但部分如华夏幸福、泰禾这些债务崩盘，未来板块内部会是相对分化的走势。
与此同时，考虑到假期持股的因素，资金风险偏好普遍会降低，而极具安全边际的银行股，自然会成为大多资金的首选。这个阶段进行配置，既能保证相应地安全边际，还能博弈阶段性的补涨，何乐而不为呢？
资本市场的嗅觉总是最灵敏的，而投资的核心是什么？无非在于对本质的洞察力。
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